Perspicacia empresarial: Cultivar

Desarrollar un agudo sentido de la visión para los negocios no llega en un día. Requiere tremendas habilidades de observación. Necesita que dediques tiempo y esfuerzos al propósito. Mantenerse actualizado es la clave para estar listo y preparado estratégicamente. Los profesionales exitosos perfeccionan sus habilidades de perspicacia comercial al hablar con otros gerentes en posiciones comerciales clave, asistir a seminarios comerciales y reuniones de la industria. Siempre se mantienen proactivos y esperan contribuir activamente a un plan.
 
Los factores más importantes para que cualquier empresa apunte al crecimiento son comprender las demandas del mercado actual, los canales de suministro y las condiciones económicas. Otros factores incluyen estadísticas comerciales, demografía como la población de un lugar, tendencias de compra, costo de fabricación, ventas y otra logística.

Pensamiento crítico para construir perspicacia comercial

Hay momentos en los que tienes que mirarte fijamente en el espejo y hacerte algunas preguntas sobre tu desempeño. Las grandes organizaciones comprenden la importancia de emplear a personas que no solo intentan dar su mejor esfuerzo, sino que también se reflejan a sí mismas cuando no obtienen los resultados deseados.
 
La siguiente actividad ayuda a construir y mejorar el pensamiento crítico de los empleados de una empresa. Para completar todos los pasos, necesita acceso a los estados financieros de su empresa.
Para el resto de los detalles, puede usar las siguientes referencias:

Referencias Información para encontrar aquí
Sitio web de la empresa
  • Informes anuales, cartas a los accionistas, informes trimestrales
  • Materiales relacionados con los ingresos y comunicados de prensa
  • Presentaciones de inversores y seminarios
  • Comunicados de prensa
es-us.finanzas.yahoo.com.yahoo.com
  • Rendimiento de stock y rendimiento de stock comparativo
  • Métrica de stock (EG, Ratio PE, Capitalización de mercado)
  • Comparación de empresas
  • Noticias
  • Estados financieros

Efectivo

Como ahora sabemos, el efectivo es el combustible en el que funciona toda la maquinaria comercial. Antes de comprender qué cambios se pueden introducir en qué campos, debe tener una idea clara de cómo se han mantenido los números desde los últimos años hasta ahora. La siguiente tabla lo ayudará a reunir mucha información necesaria al respecto.
 
Complete esta tabla con los datos necesarios:
(La columna "Detalles necesarios" le indicará la fuente de la información)

Métrico Detalles necesarios Este año El año pasado 2 años
Dinero en mano Equilibrar
Valores Equilibrar
Efectivo + Valores como% de ingresos
Efectivo de operaciones Flujo de caja
Flujo de caja libre = (Efectivo de operaciones - Flujos de efectivo de gastos de capital) Flujo de caja
Inventario de días pendientes (DIO) = (Inventario / (Costo de los bienes vendidos / 365) Ingresos y saldo
Días de ventas pendientes (DSO) = (Cuentas por cobrar / (Ingresos / 365) Ingresos y saldo
Días de cuentas por pagar pendientes (DPO) = (Cuentas por pagar / (Costo de bienes vendidos / 365) Ingresos y saldo
Ciclo de conversión de efectivo = DIO + DSO - DPO
 
Según la información recopilada anteriormente, responda las siguientes preguntas:
  • ¿Son únicos los bienes y servicios proporcionados por su empresa? Si es así, ¿se traduce en un margen de beneficio alto o bajo? ¿Qué elementos contribuyen a los márgenes de beneficio de su empresa?
  • Identificar las tendencias en las métricas de ganancias.
  • ¿Qué comparte su empresa con el público sobre sus ventas, volumen, gestión de costos y economías de escala?
  • Identifique todos los costos e ítems principales que impactan las ganancias de su compañía, luego de revisar el Estado de Resultados. ¿Cómo influyen en la estrategia de la empresa y los desafíos actuales?
  • Compare el desempeño de su empresa con el desempeño de su competidor más fuerte con respecto a las ganancias.
  • Teniendo en cuenta la situación actual de efectivo de la compañía, ¿qué productos y servicios, según usted, le darían la máxima ventaja?

Bienes

Una compañía fuerte tendrá una inversión considerable en activos. La inversión de su compañía en sus activos le dirá cuál será su tabla de crecimiento en los próximos años y la dirección que tomarán.
 
Complete esta tabla con los datos necesarios: 
(La columna "Detalles necesarios" le indicará la fuente de la información)

Métrico Detalles necesarios Este año El año pasado 2 años
Liquidez - Fuerza del activo
Radio actual (Activos corrientes / Pasivos corrientes) Equilibrar
Ratio de equidad (Patrimonio total / Activos totales) × 100 Equilibrar
Productividad - Utilización de activos
Retorno sobre activos (Ingreso neto / Activos totales) × 100 Ingresos y saldo
Rentabilidad sobre recursos propios (Ingreso neto / Patrimonio total) × 100 Ingresos y saldo
El rendimiento del capital invertido 100 * (Ingreso neto - Dividendos) /
(Deuda a largo plazo + patrimonio total)
Ingresos y saldo

Según la información recopilada anteriormente, responda las siguientes preguntas:
  • Desde la perspectiva de los activos, ¿cuáles son los activos clave de su empresa? ¿Cómo obtiene su empresa los activos que tiene y cómo se comparan con los necesarios para administrar el negocio con éxito? ¿Cuál es la liquidez de la empresa?
  • Explique cómo las métricas de activos de su empresa están relacionadas con las tendencias actuales de ganancias y efectivo.
  • ¿Qué comparte su empresa con el público sobre sus estrategias en torno a la gestión de activos, concentración, subcontratación e innovación?
  • ¿Cuáles son las principales líneas de su empresa que afectan la fortaleza y la utilización de los activos? ¿Revisar el balance de la compañía y comprender cuál es su estrategia y los desafíos actuales?
  • Compare el desempeño de su compañía con el desempeño de su competidor más fuerte con respecto a los activos.
  • ¿Cómo diferirán sus conversaciones o argumentos sobre su empresa después de este conocimiento y qué productos y servicios le gustaría ofrecerles en base a estas respuestas?

Crecimiento

Una empresa estancada es una empresa perdida. Una empresa siempre debe buscar crecer en el futuro ya que los nuevos competidores siempre seguirán llegando a la escena para comer el pastel proverbial. Además de eso, las preferencias del cliente seguirán cambiando. Además, una empresa de nueva creación puede reducir las ganancias con menores activos y costos.
 
Complete esta tabla con los datos necesarios.
(La columna "Detalles necesarios" le indicará la fuente de la información)

Métrico Detalles necesarios Este año El año pasado 2 años
Línea superior (ingresos) ([Este año / Año pasado] - 1) × 100 Ingresos
Línea de fondo (beneficio neto) ([Este año / Año pasado] - 1) × 100 Ingresos
EPS (Ganancias diluidas por acción) ([Este año / Año pasado] - 1) × 100 Ingresos
Otra métrica clave: ([Este año / Año pasado] - 1) × 100 Ingresos

Según la información recopilada anteriormente, responda las siguientes preguntas:
  • ¿Su empresa está creciendo? ¿Está tomando una cuota de mercado de otras compañías que se ocupan de los mismos productos y servicios? ¿Está invirtiendo en mercados más nuevos?
  • Explique los factores de riesgo de su empresa y a qué factores externos, como la regulación, los tipos de cambio, las tarifas, las fluctuaciones del mercado de valores, etc., ¿es la empresa más susceptible?
  • Identifique y explique cualquier tendencia en las métricas de crecimiento.
  • Revise el desempeño del precio de las acciones de la compañía en los últimos cinco años. Encuentre cualquier contexto que pueda para movimientos importantes hacia arriba o hacia abajo en el stock. ¿Qué hizo que los inversores compraran o vendieran las acciones en ese momento?
  • ¿Qué dicen públicamente los ejecutivos de la compañía sobre sus estrategias en torno al crecimiento?
  • Considere las mismas preguntas con respecto a cualquier período intermedio desde el final del año fiscal más reciente de la compañía.
  • Compare el desempeño y las prioridades de la compañía con respecto al crecimiento con los de una o más compañías de comparación clave.
  • Identifique su impacto: ¿cómo afectará lo anterior sus conversaciones o argumentos con esta empresa? ¿Qué productos o servicios les ofrecería según estas respuestas?

Personas

Una empresa siempre depende de un mercado que necesitará o querrá sus productos. Sin una base de clientes leales, ninguna empresa logrará mantener su éxito inicial. Por lo tanto, siempre es aconsejable estudiar los cambios en los patrones de compra y las tendencias del cliente.
Las siguientes preguntas le darán una evaluación precisa de la aceptación del cliente de su empresa:
  • Describa esta compañía generalmente desde una perspectiva de personas. ¿Quiénes son sus personas clave? ¿Cómo mide el éxito con ellos y por qué elige estas métricas en particular?
  • Identifique y relacione las tendencias de las personas con las ganancias, el efectivo y los activos.
  • ¿Qué dicen públicamente los ejecutivos de la compañía acerca de devolver capital a los accionistas, innovación, confiabilidad, eficiencia, cumplimiento normativo, rentabilidad?
  • Compare el desempeño y las prioridades de la compañía con respecto a sus compañías competidoras.
  • ¿Cómo afectará la información obtenida a través de este análisis sus conversaciones o argumentos con esta empresa?


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